【2016年11月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,288万円から始めた資産形成10年間の記録

はじめに

こんにちは、パート主婦のココです。

我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。

このブログでは、その歩みを実際のデータとともに記録・公開しています。

今回から始まる「資産形成の記録」シリーズでは、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の状況を毎年振り返りながらご紹介します。

我が家の資産形成には、不動産投資による家賃収入なども大きく関係しています。ただし、不動産の運営状況や入退去、修繕、リフォームなどについては、「不動産投資」カテゴリーで詳しくご紹介しています。

第1回となる今回は、2016年11月時点の資産状況です。

現在（2026年）から振り返ると、この頃は、その後の資産形成の歩みを振り返るうえで大きな節目となった時期でした。
なお、不動産投資を開始したのは、2015年（平成27年）9月頃からでした。

これから毎年の変化を順番に公開しながら、資産配分や評価額がどのように変化してきたのかを記録していきます。

同じように家計管理や資産形成に取り組んでいる方の参考になれば幸いです。

本シリーズでは、2016年から毎年の資産状況を公開していきます。

2016年11月（今回）
2017年
2018年
2019年
2020年
2021年
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年

※1　2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていなかったのです。。
※2　本シリーズ完成後は、各記事へのリンクを掲載予定です。
※3　本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。

2016年11月時点の総資産は、12,880,703円（約1,288万円）でした。

2016年11月時点では、株式：約70％、現預金：約30％という、比較的シンプルな資産構成でした。

株式は取得額を上回る評価額となり、この時点で約209万円の含み益となっていました。

2016年当時は、資産運用の中心は株式投資と、2015年9月から開始した不動産投資でした。

現在では投資信託やNISA、iDeCoなどを活用していますが、この頃はまだ始めておらず、資産構成も現在とは大きく異なります。

この時期から、「長期で資産を積み上げていこう」という意識が強まり、毎年Excelで資産状況を記録していくことにしました。

この後、少しずつ資産の分散を進めながら、投資対象を広げていくことになります。
10年間を振り返ることで、資産配分の変化や投資方針の変化についてもご紹介していきます。

次回は、2017年12月時点の資産状況をご紹介します。

2016年と比較しながら、総資産や資産配分がどのように変化したのかを振り返ります。