【2017年12月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,135万円、不動産投資も継続

はじめに

こんにちは、パート主婦のココです。

我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。

このブログでは、その歩みを実際の資産管理データとともに記録・公開しています。

今回の「資産形成の記録シリーズ」では、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の推移を基本に、毎年振り返りながら紹介しています。

今回は、2017年12月時点の我が家の資産状況です。

2016年11月時点では総資産1,288万円でしたが、2017年12月時点では総資産1,135万円となりました。

数字だけを見ると、約153万円資産が減少しています。
これは、2016年12月の年末に、3件目となる中古戸建てを現金購入したことによる影響です。

今回は、資産額の変化だけではなく、その背景にある資産形成の考え方についても振り返ります。

資産形成の記録シリーズ

本シリーズでは、2016年から現在までの資産状況を公開していきます。

2016年11月（記録1）※前回
2017年12月（今回）
2018年
2019年
2020年
2021年
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年

※1　2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていなかったのです。。
※2　本シリーズ完成後は、各記事へのリンクを掲載予定です。
※3　本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。

2017年12月時点の総資産

①2017年12月時点の総金融資産

2017年12月時点の総金融資産は、11,352,853円（約1,135万円）でした。

資産区分	金額（評価額）
株式	8,212,700円
投資信託	0円
現預金	3,140,153円
定期性資産	0円
仮想通貨	0円
総資産	11,352,853円

2016年11月時点の総金融資産は12,880,703円だったため、約153万円の減少となりました。

②2017年12月時点の保有収益不動産

2016年12月に物件３を現金で購入したため、その費用（現金）の減少が大きかったです。

物件名	種類	購入年月	購入価格	築年月	購入時記事
物件1	戸建て	2015年9月	330万円	1968年2月	▶ 見る
物件2	戸建て	2015年10月	750万円	1995年12月	▶ 見る
物件3	戸建て	2016年12月	620万円	1993年9月	▶ 見る

2017年12月時点の金融資産配分（不動産除く）

2017年12月時点での、金融資産の取得額ベース及び評価額ベースの内訳グラフは以下のとおりです。

※上記の金融資産以外では、2017年12月時点で収益不動産（中古戸建３件）を保有していました。

2017年12月時点の取得額・評価額・評価損益

資産区分	取得額	評価額	損益
株式	4,006,300円	8,212,700円	＋4,206,400円
投資信託	0円	0円	±0円
現預金	3,140,153円	3,140,153円	±0円
定期性資産	0円	0円	±0円
仮想通貨	0円	0円	±0円
合計	7,146,453円	11,352,853円	＋4,206,400円

株式については、取得額約400万円に対して評価額約821万円となり、約420万円の含み益となっていました。

※株式については、2016年12月初めに一部銘柄の売却を行い、その売却金額を2016年12月に現金購入した不動産物件費用に充当しました。そのため、株式の取得額が前回2016年11月の6,863,300円から、4,006,300円に減少しています。

2017年当時の資産運用

2016年11月から2017年12月にかけて、総資産は減少しました。

大きな理由は、2016年12月に3件目となる中古戸建てを現金購入したためです。

我が家では2015年9月から中古戸建て投資を開始し、すでに2件の物件を保有しており、2016年12月には３件目の中古戸建物件を購入しました。

よって、2017年は金融資産の投資状況を見守りながら、収益不動産３物件からの賃料収入を得る形の資産運用を行っていた形です。

次回予告

次回は、2018年７月時点の我が家の資産状況をご紹介します。

不動産投資を継続する中で、金融資産と不動産資産のバランスがどのように変化していったのかを振り返ります。

▶ 【2018年7月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,235万円
● 【2017年12月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,135万円
◀ 【2016年11月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,288万円から始めた資産形成10年間の記録

▶ 資産推移一覧表｜2016年から現在までの10年間の記録