【2018年7月】我が家の資産状況｜総資産1,235万円の資産形成記録

はじめに

こんにちは、パート主婦のココです。

我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。

このブログでは、その歩みを実際の資産管理データとともに記録・公開しています。

今回の「資産形成の記録シリーズ」では、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の推移を基本に、過去の資産状況を振り返りながら紹介しています。

今回は、2018年7月31日時点の我が家の資産状況です。

2017年12月時点では総資産1,135万円でしたが、2018年7月31日時点では総資産1,235万円となりました。
約7か月間で、総資産は約100万円増加（評価額ベース）となりました。

前回の2017年12月時点では、2016年12月に3件目となる中古戸建てを現金で購入した影響から、総資産が減少していました。

なお、2018年1月に、４件目となる中古戸建（物件価格400万円）を現金で購入しました。現金での購入に当たり、含み益が結構あった保有株式を一部売却等をし、不動産購入代金にも充当しました。

その後、株式を中心とした金融資産の運用を続けたことで、2018年7月には総資産が再び1,200万円台まで増加しています。

今回は、資産額の変化だけではなく、その背景にある資産形成についても振り返ります。

本シリーズでは、2016年から現在までの資産状況を公開していきます。

2016年11月（記録1）
2017年12月（記録2）※前回
2018年7月（今回）
2019年
2020年
2021年
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年

※1　2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていなかったのです。。
※2　本シリーズ完成後は、各記事へのリンクを掲載予定です。
※3　本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。

2018年7月31日時点の総金融資産は、12,355,547円（約1,235万円）でした。

2017年12月時点の総金融資産は11,352,853円だったため、約100万円増加しました。

2018年1月に、中古戸建不動産を購入したため、2018年7月時点では、収益不動産として中古戸建てを4件保有していました。

物件名	種類	購入年月	購入価格	築年月	購入時記事
物件1	戸建て	2015年9月	330万円	1968年2月	▶ 見る
物件2	戸建て	2015年10月	750万円	1995年12月	▶ 見る
物件3	戸建て	2016年12月	620万円	1993年9月	▶ 見る
物件4	戸建て	2018年1月	400万円	1966年6月	▶ 見る

2018年7月31日時点での、金融資産の取得額ベース及び評価額ベースの内訳グラフは以下のとおりです。

※上記の金融資産以外では、2018年7月時点で収益不動産（中古戸建4件）を保有していました。

2018年7月31日時点の金融資産について、取得額・評価額・評価損益を整理すると、以下のとおりです。