はじめに
こんにちは、パート主婦のココです。
我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。
このブログでは、その歩みを実際の資産管理データとともに記録・公開しています。
今回の「資産形成の記録シリーズ」では、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の推移を基本に、過去の資産状況を振り返りながら紹介しています。
今回は、2019年7月31日時点の我が家の資産状況です。
2018年7月時点では総金融資産1,235万円でしたが、2019年7月31日時点では1,364万円となりました。
約1年間で、総金融資産は約129万円増加（評価額ベース）しています。
2019年3月には、5件目となる中古戸建てを600万円で購入。
また、2018年7月時点では保有していなかった仮想通貨も約104万円（評価額ベース）となっています。
その一方で、株式評価額は前年の約917万円から約851万円へ減少しました。
今回は、総資産額だけではなく、こうした資産構成の変化や、2019年当時の資産形成についても振り返ります。
資産形成の記録シリーズ
本シリーズでは、2016年から現在までの資産状況を公開していきます。
2016年11月（記録1）
2017年12月（記録2）
2018年7月（記録3）※前回
2019年7月（今回）
2020年
2021年
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年
※1 2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていませんでした。。
※2 本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。
2019年7月時点の総資産
①2019年7月時点の総金融資産
2019年7月31日時点の総金融資産は、13,639,887円（約1,364万円）でした。
| 資産区分 | 金額（評価額） |
|---|---|
| 株式 | 8,508,500円 |
| 投資信託 | 0円 |
| 現預金 | 4,087,938円 |
| 定期性資産 | 0円 |
| 仮想通貨 | 1,043,449円 |
| 総資産 | 13,639,887円 |
2018年7月時点の総金融資産は12,355,547円だったため、約129万円増加しました。
②2019年7月時点の保有収益不動産
2019年3月には、5件目となる中古戸建てを購入したため、2019年7月時点では、収益不動産として中古戸建てを5件保有していました。
| 物件名 | 種類 | 購入年月 | 購入価格 | 築年月 | 購入時記事 |
|---|---|---|---|---|---|
| 物件1 | 戸建て | 2015年9月 | 330万円 | 1968年2月 | ▶ 見る |
| 物件2 | 戸建て | 2015年10月 | 750万円 | 1995年12月 | ▶ 見る |
| 物件3 | 戸建て | 2016年12月 | 620万円 | 1993年9月 | ▶ 見る |
| 物件4 | 戸建て | 2018年1月 | 400万円 | 1966年6月 | ▶ 見る |
| 物件5 | 戸建て | 2019年3月 | 600万円 | 1978年5月 | ▶ 見る |
物件5は、売出価格は690万円でしたが、内覧した当日に600万円で買付申込みを行い、最終的に600万円で購入したものです。また物件4に続いて、融資を利用して購入しています。
2019年7月時点の金融資産配分（不動産除く）
2019年7月31日時点での金融資産について、取得額ベース及び評価額ベースの内訳グラフは以下のとおりです。
※上記の金融資産以外では、2019年7月時点で収益不動産（中古戸建5件）を保有していました。
2019年7月時点の取得額・評価額・評価損益
2019年7月31日時点の金融資産について、取得額・評価額・評価損益を整理すると、以下のとおりです。
| 資産区分 | 取得額 | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 5,408,300円 | 8,508,500円 | ＋3,100,200円 |
| 投資信託 | 0円 | 0円 | ±0円 |
| 現預金 | 4,087,938円 | 4,087,938円 | ±0円 |
| 定期性資産 | 0円 | 0円 | ±0円 |
| 仮想通貨 | 839,741円 | 1,043,449円 | ＋203,708円 |
| 合計 | 10,335,979円 | 13,639,887円 | ＋3,303,908円 |
2019年当時の資産運用
2018年7月から2019年7月にかけて、我が家の総金融資産は、1,235万円から1,364万円へ、約129万円増加しました。
この一年間の資産運用は、基本的には前年と同じく株式投資と不動産投資が基本であり、不動産では既存物件の家賃収入を得ながら、新しく物件５（中古戸建）を購入するとともに、株式は個別銘柄を少し購入した程度です。
また、前回と少し違うのは、2018年後半に初めて仮想通貨（ビットコイン等）を購入したことです。
仮想通貨は、投資というよりは、あまりよくないかも知れませんが、宝くじ感覚で購入したのを覚えています。比較的少額の金額だけど、もしかしたら数年後、10年後等に大化けするかも知れない、と夫と相談して購入しました。
次回予告
次回は、2020年7月の我が家の資産状況をご紹介します。
2019年7月時点では1,364万円だった総金融資産が、その後どのように変化したのか。
株式、現預金、仮想通貨、定期性資産などの金融資産に加えて、収益不動産を保有しながら我が家の資産形成がどのように進んでいったのかを振り返ります。
▶ （準備中）【2020年7月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産
● 【2019年7月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,364万円
◀ 【2018年7月】我が家の資産状況を公開｜総資産1,235万円
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