はじめに
こんにちは、パート主婦のココです。
我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。
このブログでは、その歩みを実際の資産管理データとともに記録・公開しています。
今回の「資産形成の記録シリーズ」では、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の推移を基本に、過去の資産状況を振り返りながら紹介しています。
今回は、2020年7月31日時点の我が家の資産状況です。
2019年7月時点では総金融資産1,364万円でしたが、2020年7月31日時点では1,392万円となりました。
約1年間で、総金融資産は約28万円増加（評価額ベース）となっていますが、株式の評価損などもあり、前回から大きくは増えておりません。はい、コロナショックの影響ですね。。
2020年1月には、6件目となる区分所有物件を700万円で購入。
今回は、総金融資産だけではなく、金融資産の構成がどのように変化したのか、そして2019年から2020年にかけての我が家の資産形成について振り返ります。
資産形成の記録シリーズ
本シリーズでは、2016年から現在までの資産状況を公開していきます。
2016年11月（記録1）
2017年12月（記録2）
2018年7月（記録3）
2019年7月（記録4）※前回
2020年7月（今回）
2021年
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年
※1 2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていませんでした。
※2 本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。
2020年7月時点の総資産
①2020年7月時点の総金融資産
2020年7月31日時点の総金融資産は、13,923,763円（約1,392万円）でした。
| 資産区分 | 金額（評価額） |
|---|---|
| 株式 | 4,281,900円 |
| 投資信託 | 0円 |
| 現預金 | 8,458,414円 |
| 定期性資産 | 140,000円 |
| 仮想通貨 | 1,043,449円 |
| 総金融資産 | 13,923,763円 |
2019年7月時点の総金融資産は13,639,887円だったため、1年間で約28万円増加しました。
②2020年7月時点の保有収益不動産
2020年１月に、区分所有1件を購入したため、2020年7月時点では、収益不動産として合計6件を保有していました。
| 物件名 | 種類 | 購入年月 | 購入価格 | 築年月 | 購入時記事 |
|---|---|---|---|---|---|
| 物件1 | 戸建て | 2015年9月 | 330万円 | 1968年2月 | ▶ 見る |
| 物件2 | 戸建て | 2015年10月 | 750万円 | 1995年12月 | ▶ 見る |
| 物件3 | 戸建て | 2016年12月 | 620万円 | 1993年9月 | ▶ 見る |
| 物件4 | 戸建て | 2018年1月 | 400万円 | 1966年6月 | ▶ 見る |
| 物件5 | 戸建て | 2019年3月 | 600万円 | 1978年5月 | ▶ 見る |
| 物件6 | 区分所有 | 2020年1月 | 700万円 | 1988年頃 | ▶ 見る |
物件6は、売出価格700万円で購入したものです。また物件4、物件5に続いて融資を利用して購入しています。
2020年7月時点の金融資産配分（不動産除く）
2020年7月31日時点での金融資産について、取得額ベース及び評価額ベースの内訳グラフは以下のとおりです。
※上記の金融資産以外では、2020年7月時点で収益不動産（中古戸建5件・区分所有1件）を保有していました。
※上記の定期性資産（140,000円）は、定期預金の金額です。
2019年7月時点（取得額ベース及び評価額ベース）を比べると、現預金は増えておりますが、コロナショックで株式の評価額が大幅に下がり（逆に株式評価損となった）ことが影響し、2019年7月に比べて評価額ベースの金融資産が伸びなかったという感じです。
2020年7月時点の取得額・評価額・評価損益
2020年7月31日時点の金融資産について、取得額・評価額・評価損益を整理すると、以下のとおりです。
| 資産区分 | 取得額 | 評価額 | 損益 |
|---|---|---|---|
| 株式 | 5,136,100円 | 4,281,900円 | ▲854,200円 |
| 投資信託 | 0円 | 0円 | ±0円 |
| 現預金 | 8,458,414円 | 8,458,414円 | ±0円 |
| 定期性資産 | 140,000円 | 140,000円 | ±0円 |
| 仮想通貨 | 839,741円 | 1,043,449円 | ＋203,708円 |
| 合計 | 14,574,255円 | 13,923,763円 | ▲650,492円 |
2020年当時の資産運用
2019年7月から2020年7月にかけて、我が家の総金融資産は評価額ベースで、1,364万円から1,392万円へ、約28万円増加しました。
この一年間の資産運用は、基本的には前年と同様に株式投資と不動産投資が基本であり、不動産では既存物件の家賃収入を得ながら、新しく物件６（区分所有）を購入するとともに、株式は個別銘柄を少し入れ替えした程度です。
株式の評価損の原因は、2020年4月に政府にから出た緊急事態宣言、いわゆるコロナショックですね。こればかりは、、世界的に暴落していたので、仕方がありません。。
次回予告
次回は、2021年の我が家の資産状況をご紹介します。
2020年7月時点では1,392万円だった総金融資産が、その後どのように変化したのか。
株式、現預金、仮想通貨などの金融資産に加えて、収益不動産も増やしながら、我が家の資産形成がどのように進んでいったのかを振り返ります。
▶ （準備中）【2021年6月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産
● 【2020年7月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産1,392万円
◀ 【2019年7月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産1,364万円
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