【2021年6月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産1,393万円、7件目の中古戸建てを購入

はじめに

こんにちは、パート主婦のココです。

我が家では、家計管理・資産運用・不動産投資の3つを柱として、将来に向けた資産形成に取り組んでいます。

このブログでは、その歩みを実際の資産管理データとともに記録・公開しています。

今回の「資産形成の記録シリーズ」では、株式・投資信託・現預金・定期性資産・仮想通貨など、金融資産の推移を基本に、過去の資産状況を振り返りながら紹介しています。

今回は、2021年6月時点の我が家の資産状況です。

2020年7月時点では総金融資産は1,392万円でしたが、2021年6月30日時点では1,393万円となりました。約1年間で、総金融資産はほぼ変わっていません。。

2020年8月には、7件目となる中古戸建てを610万円で現金購入したため、現預金は大きく減りました。
一方で、株式や仮想通貨の評価額が増えたことで、総金融資産としては結果的にほぼ変わらない金額となっています。
不動産の評価額はこの総額には入っておりません。

今回は、総金融資産だけではなく、金融資産の構成がどのように変化したのか、そして2020年から2021年にかけての我が家の資産形成について振り返ります。

　

資産形成の記録シリーズ

本シリーズでは、2016年から現在までの資産状況を公開していきます。

2016年11月（記録1）
2017年12月（記録2）
2018年7月（記録3）
2019年7月（記録4）
2020年7月（記録5）※前回
2021年6月（今回）
2022年（記録なし）
2023年
2024年
2025年
2026年

※1　2022年の記録がないのはご容赦ください。毎回Excelで記録していたのですが、2022年だけ記録できていませんでした。
※2　本シリーズの金額は、資産管理記録として実際のデータをもとに1円単位で掲載しています。

　

2021年6月時点の総資産

①2021年6月時点の総金融資産

2021年6月30日時点の我が家の総金融資産は13,928,947円（約1,393万円）でした。

資産区分	金額（評価額）
株式	6,248,200円
投資信託	0円
現預金	4,219,970円
定期性資産	875,074円
仮想通貨	2,585,703円
総金融資産合計	13,928,947円

2020年7月時点の総金融資産は13,923,763円だったので、約1年後の2021年6月ではほぼ横ばいでした。

　

②2021年6月時点の保有収益不動産

2020年8月に、中古戸建て1件を購入したため、2021年6月時点では、収益不動産として合計7件保有していました。
※以降、記事を書いている現在（2026年9月）までは、物件を新たに購入していません。

物件名	種類	購入年月	購入価格	築年月	購入時記事
物件1	戸建て	2015年9月	330万円	1968年2月	▶ 見る
物件2	戸建て	2015年10月	750万円	1995年12月	▶ 見る
物件3	戸建て	2016年12月	620万円	1993年9月	▶ 見る
物件4	戸建て	2018年1月	400万円	1966年6月	▶ 見る
物件5	戸建て	2019年3月	600万円	1978年5月	▶ 見る
物件6	区分所有	2020年1月	700万円	1988年頃	▶ 見る
物件7	戸建て	2020年8月	610万円	1972年頃	▶ 見る

物件7は、売出価格は630万円でしたが、内覧した当日に610万円で買付申込みを行い、その申込金額で購入したものです。
また、物件4、物件５、物件６は融資を利用して購入しましたが、物件7は現金で購入しました。
そのため、今回2021年6月時点で現預金が大きく減っている理由の一つになっています。

　

2021年6月時点の金融資産配分（不動産除く）

2021年6月30日時点での金融資産について、取得額ベース及び評価額ベースの内訳グラフは以下のとおりです。

※上記の金融資産以外では、2021年6月時点で収益不動産7件（中古戸建6件・区分所有1件）を保有していました。
※上記の定期性資産は、定期預金、ideco、旧積立NISAの合算金額です（idecoや旧積立NISAは投資信託ではなく、定期性資産としています）。

2020年7月時点では現預金が約846万円あったので、約1年間で約424万円減少しました。
これは、2020年8月に物件7を現金で購入したことが大きく影響しています。
一方で、株式や仮想通貨の評価額は上昇しました。

　

2021年6月時点の取得額・評価額・評価損益

2021年6月30日時点の金融資産について、取得額・評価額・評価損益を整理すると、以下のとおりです。

資産区分	取得額	評価額	評価損益
株式	5,599,600円	6,248,200円	＋648,600円
投資信託	0円	0円	±0円
現預金	4,219,970円	4,219,970円	±0円
定期性資産	763,999円	875,074円	＋111,075円
仮想通貨	839,741円	2,585,703円	＋1,745,962円
合計	11,423,310円	13,928,947円	＋2,505,637円

　

2021年当時の資産運用

2020年7月から2021年6月にかけて、我が家の総金融資産は評価額ベースで、1,392万円から1,393万円とほぼ横ばいの推移でした。

この一年間の資産運用は、基本的には前年まで大きな変化はなく、株式投資と不動産投資が基本であり、不動産では既存物件の家賃収入を得ながら、新しく物件7（中古戸建て）を購入するとともに、株式は個別銘柄を少し追加購入したぐらいです。

2020年7月では、コロナショックにより株式の評価損がありましたが、この１年で株式等の評価額は回復しまして、特に仮想通貨の評価額の伸びが大きかったですね。

現預金は2020年7月に比べて約424万の減少でした。
実際は現金購入した物件7を610万で購入（諸費用込みで約667万円）したのですが、424万の減少となっているのは、他保有物件の賃料収入があったためです。

　

次回予告

今回が2021年６月時点で、本来でしたら次回は１年後の2022年の資産状況をお伝えしたいところですが、エクセル管理していた2022年データを記録をするのを忘れてまして。。
なので、次回は2023年の我が家の資産状況をご紹介します。

2020年7月時点で1,392万円、2021年6月時点で1,393万円だった総金融資産が、約２年後どのように変化したのか。

株式、現預金、仮想通貨などの金融資産に加えて、収益不動産も増やしながら、我が家の資産形成がどのように進んでいったのかを振り返ります。
　

▶ （準備中）【2023年5月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産
● 【2021年6月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産1,393万円
◀ 【2020年7月】我が家の資産状況を公開｜総金融資産1,392万円

▶ 資産推移一覧表｜2016年から現在までの記録